Un Financement rapide et facile pour les entreprises: Exactement ce dont les entreprises d'aujourd'hui ont besoin

Le financement de votre entreprise peut être un processus pénible. Dans le contexte commercial actuel en constante évolution, vous vous retrouvez souvent à bout de souffle et à travailler de longues heures pour réussir à maîtriser tout ce qui concerne votre entreprise. La dernière chose dont vous avez besoin, c'est de consacrer un temps précieux à régler un autre problème complexe.

Alors oui, en matière de financement, vous avez besoin de solutions faciles que vous pouvez mettre en place rapidement.

Financement facile de la croissance de votre entreprise ou de sa transition vers le succès
Si votre entreprise est en croissance, vous n'aurez peut-être tout simplement pas le temps de répondre à un besoin de capitaux supplémentaires. Par ailleurs, si votre entreprise éprouve des difficultés, vous avez probablement toujours vos finances à l’esprit, mais vous n’arrivez pas à trouver des solutions de financement faciles qui répondent à vos besoins.

Que votre entreprise soit en plein essor ou qu’elle peine à survivre, une solution de financement simple et rapide est essentielle à sa viabilité et à son succès. Une solution de financement simple pourrait vous venir en aide rapidement :

  1. Faites croître votre entreprise
    Si votre entreprise est en croissance, c'est une excellente nouvelle. Mais pour que cette croissance se poursuive, il vous faut trouver rapidement une solution de financement. Ce n’est pas pour rien qu’on entend souvent parler de « problèmes de croissance ». En effet, en plus de la gestion habituelle et du financement de l’entreprise, son expansion entraîne une augmentation des dépenses, nécessite de la recherche et la réalisation de projets.

    Une solution facile pour le financement de votre entreprise peut en simplifier rapidement la croissance en vous fournissant non seulement les capitaux dont vous avez besoin pour croître, mais en vous permettant aussi de vous concentrer sur les activités liées à votre réussite.

  2. Assurez la réussite de votre entreprise
    Nous avons tous généralement peur du changement, mais dans le contexte économique mondial actuel, les entreprises qui réussissent le mieux sont celles qui peuvent s'adapter aux nouvelles technologies, aux nouvelles politiques et à la concurrence. Si le statu quo est responsable d’un certain retard pour votre entreprise, l’adoption d’une solution de financement facile peut vous fournir les capitaux dont vous avez besoin pour soutenir un plan stratégique favorisant l'innovation et le changement.

Options pour un financement rapide des entreprises
Il existe plusieurs types de financement rapide à la disposition des entreprises. Le synchronisme peut être critique dans les scénarios de croissance et de transition, ou de redressement, c’est pourquoi il est important de trouver rapidement une solution de financement pour répondre aux besoins uniques de votre entreprise.

Les 3 options de financement d'entreprise décrites ci-dessous font appel à différents types d’actifs pour vous fournir les capitaux dont vous avez besoin, et elles ne sont pas trop complexes ni coûteuses. Elles vous permettent donc d'obtenir rapidement et facilement un financement pour votre entreprise, afin que vous puissiez concentrer vos efforts sur sa croissance.

  • Financement des comptes clients
    Le financement des comptes clients représente une solution de financement rapide pour augmenter les liquidités de votre entreprise. Les modalités de paiement des factures varient généralement entre 30 et 90 jours, mais grâce au financement des comptes clients, vous pouvez obtenir une avance immédiate pouvant atteindre 90 % de la valeur nominale de vos factures à percevoir.

    Cela vous permet de gagner du temps que vous devriez autrement consacrer aux analyses de crédit et au recouvrement. Mais par-dessus tout, cela libère des liquidités qui vous permettront de consacrer directement plus d’argent à votre entreprise.

  • Financement des stocks
    Comme c’est le cas pour bien des entreprises, il se peut qu'une partie importante de votre capital soit immobilisée dans vos stocks. Cela peut représenter une contrainte, surtout si votre entreprise est en croissance, ou si vous avez besoin de capitaux supplémentaires pour soutenir un plan de redressement.

    Si tel est le cas, vous êtes probablement à la recherche d'une solution de financement facile pour votre entreprise, et le financement des stocks pourrait être la solution idéale. En tirant parti de la valeur de vos stocks, vous débloquez des capitaux qui peuvent être utilisés pour payer vos fournisseurs, pour atténuer d'autres pressions financières, pour ouvrir un nouvel établissement ou pour prendre de l'expansion dans de nouveaux créneaux.

    Il faut du temps pour que les stocks se transforment en ventes, alors, utilisez cet outil de financement rapide pour tirer avantage de la valeur de vos stocks et accélérer votre processus de croissance ou de restructuration.

    Ces prêts faciles sont accessibles aux entreprises grâce au financement des comptes clients, ou ils sont accessibles aux détaillants sous forme d’un prêt distinct sur les stocks de détail.

  • Financement des équipements
    Un autre type de financement facile pour les entreprises est le financement des équipements. Il peut vous aider à acquérir l'équipement dont vous avez besoin pour exploiter votre entreprise (sans immobiliser vos liquidités), ou à dégager d’autres liquidités grâce aux équipements que vous possédez déjà.

    Cela signifie que, pendant que votre équipement sert à produire des biens et des services, sa valeur peut vous fournir des liquidités afin d’accélérer votre croissance ou votre transition.

     

    Choisir le bon prêteur pour financer facilement votre entreprise
    Vous avez décidé que vous avez besoin d'un financement facile pour votre entreprise, et vous connaissez maintenant certaines solutions de financement précises pouvant vous aider. Pour faciliter le financement de votre entreprise, l'étape la plus importante consiste à choisir le type de prêteur qui vous convient le mieux.

    Bien sûr, vous voulez agir rapidement, mais il est important de ne pas négliger les critères suivants quand vous choisissez un prêteur capable de vous offrir un financement facile :

    • synchronisme
    • admissibilité
    • choix de prêts
    • coûts
    • réputation

     

    En gardant ces points à l’esprit, il vous sera plus facile de trouver un prêteur susceptible d’approuver votre prêt, de vous offrir des conditions acceptables et de proposer un service à la clientèle de qualité, tout en respectant vos échéanciers afin de trouver une solution de financement simple et rapide.

    Les prêteurs qui traitent avec les petites et moyennes entreprises comme la vôtre appartiennent généralement à l'une des 3 catégories suivantes : les banques, les entreprises de technologie financière (fintech, en anglais) et les prêteurs alternatifs. Tous ces types de prêteurs offrent du financement aux entreprises, mais ils ne sont peut-être pas tous en mesure d'offrir le type de financement facile et rapide dont vous avez besoin.

    Examinons brièvement chacune de ces 3 options :

    1. Banques traditionnelles
      En raison des relations existantes, les banques sont souvent le premier endroit où vous vous adressez pour obtenir facilement du financement pour votre entreprise, mais est-il vraiment facile d'obtenir un prêt commercial des banques?

      Bien que les banques traditionnelles offrent généralement des taux d'intérêt plus bas ainsi que des produits diversifiés, et qu’elles existent depuis longtemps, elles n'approuvent qu'environ 25 % des prêts aux petites entreprises. Les banques ont tendance à adopter une approche bureaucratique, c’est-à-dire que, souvent, elles ne sont pas en mesure de fournir un financement rapide aux entreprises.

      De plus, les banques exigent souvent que votre entreprise ait des antécédents sans faille avant d'accorder un prêt. Cela signifie que si votre entreprise connaît une croissance rapide ou est en transition, les banques pourraient ne pas être une source de financement facile idéale pour les entreprises. Enfin, les conditions d'admissibilité des banques tendent à être plus rigoureuses que celles des autres prêteurs, et les taux de refus sont donc plus élevés.

    2. Entreprises de technologie financière (fintech)
      Il s’agit en fait d’un nouveau type de prêteurs alternatifs offrant des solutions uniquement par le biais de portails en ligne.

      Les entreprises de technologie financière utilisent des algorithmes pour garantir la demande de prêt de votre entreprise.

      Ainsi, bien qu'elles puissent fournir un financement rapide pour votre entreprise, elles n’offrent pas un service personnalisé et, bien souvent, elles ne comprennent pas vraiment votre secteur d’activité ou les besoins uniques de votre entreprise.

    3. Prêteurs alternatifs
      Les prêteurs alternatifs (ou prêteurs non bancaires) ne sont pas considérés comme des banques, car ils prêtent de l’argent uniquement, et n’acceptent pas les dépôts. Les prêteurs alternatifs, comme la Financière Accord, constituent généralement la meilleure option pour obtenir rapidement et facilement des solutions de financement pour les entreprises.

      En effet, ils disposent de la souplesse nécessaire pour créer des solutions de financement faciles à mettre en œuvre pour les entreprises, structurées de façon à répondre à leurs besoins spécifiques et qu’ils approuvent plus rapidement que les banques. Les prêteurs alternatifs sont reconnus pour la souplesse des modalités qu’ils offrent et pour leur service personnalisé.

      De nombreux prêteurs alternatifs, comme la Financière Accord qui propose un financement facile aux entreprises depuis plus de 40 ans, bénéficient depuis longtemps d’une excellente réputation sur le marché.

    Quel est le bon équilibre entre un financement rapide et un financement facile pour les entreprises?

    Les banques sont très lentes à intervenir, ce qui, comme vous le savez, exige de nombreux documents et des services financiers internes exceptionnels. Par conséquent, leurs coûts peuvent être moindres, mais elles offrent rarement le financement le plus rapide ou le plus simple qui soit pour les entreprises.

    Les entreprises de technologie financière peuvent être une bonne source de financement rapide pour les entreprises, mais elles peuvent aussi vous répondre rapidement par la négative si votre entreprise ne cadre pas dans leur algorithme financier, très restrictif, et vous pourriez ne pas obtenir le même degré de service personnalisé qu’avec une banque ou un prêteur suppléant.

    Les prêteurs alternatifs se spécialisent dans le financement rapide des entreprises parce qu’ils savent aussi que, si vous avez pris la décision d’obtenir du financement, c’est que vous en avez besoin immédiatement. De plus, ils peuvent faire preuve d’une plus grande souplesse afin de tenir compte des situations que les chiffres à eux seuls ne peuvent expliquer; c’est pourquoi ils représentent souvent le meilleur choix pour l’obtention facile d’un prêt aux entreprises.

    Si vous êtes à la recherche d'un financement rapide et facile pour votre entreprise, appelez-nous pour savoir comment obtenir une facilité de prêt structurée pour répondre à vos besoins uniques : +1-844-932-9940 (Canada) / +1-844-725-4225 (É.-U.).

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