Solutions de financement des importations et des exportations

Un financement efficace des importations et des exportations vous permettra de relever les défis et de contrer les risques — en vous laissant vous concentrer sur l’achat et la vente à l’étranger.

Financement des importations et des exportations pour faciliter vos opérations internationales.

Depuis près de 40 ans, Accord aide les entreprises d’import/export, comme la vôtre, à connaître le  succès en leur offrant diverses options de financementspécialement conçues pour favoriser leur croissance. Qu’il s’agisse de contrats de change à terme ou de solutions d’assurance-crédit à l’exportation ,de financement pour les importateurs, allant du financement des bons de commande à l’affacturage des comptes clients, nous avons les produits et stratégies appropriés qui contribueront à votre croissance en atténuant les risques financiers à l’importation et à l’exportation.

Afin d’accéder aux marchés étrangers avec succès, vous devez pouvoir assumer les risques liés au financement des importations et des exportations qu’il s’agisse des fluctuations des taux de change, des risques liés au crédit ou des pressions financières associées aux contraintes bancaires.

Nous comprenons vos besoins de financement des importations/exportations et nous sommes là pour vous aider à réussir.

Solutions de financement des importations pour votre entreprise

À titre d’importateur, le respect des délais est un élément clé et il est essentiel d’avoir le financement nécessaire pour le bon déroulement du processus, qu’il s’agisse du paiement des marchandises, de l’expédition aux clients ou du recouvrement des factures. La livraison à temps de vos produits et la rentabilité sont fonction de ces facteurs, et le financement du flux des marchandises devrait être le dernier de vos soucis. Avec le financement des importations offert par Accord, vous pouvez vous concentrer sur la croissance de vos activités.

Lettres de crédit et recouvrement d’effets pour le financement des importations

Le financement de vos importations est crucial, car, si vous avez obtenu des bons de commande mais que vous ne disposez pas des capitaux pour payer les produits, votre entreprise d’importation en croissance pourrait bien être paralysée par les fournisseurs qui exigent un paiement initial ou des lettres de crédit, ce qui est la pratique la plus courante.

Généralement, l’obtention d’une lettre de crédit d’une banque nécessite que votre entreprise soit admissible à une ligne de crédit classique, ou que vous garantissiez la lettre de crédit. Plusieurs entreprises d’importation en croissance qui doivent financer leurs bons de commande, ne satisfont pas aux conditions préalables permettant d’obtenir une ligne de crédit bancaire, ou ne veulent pas immobiliser leurs liquidités afin d’obtenir une lettre de crédit.

Le financement des importations par Accord permet aux entreprises en croissance de financer leurs bons de commande pour obtenir une lettre de crédit, avec des réserves minimales, leur permettant ainsi de transformer leurs liquidités en ventes.

De plus, une fois ces marchandises payées, Accord assumera le prêt, avec vos stocks en garantie, jusqu’à ce que les marchandises deviennent des comptes clients, de sorte que vous êtes continuellement couvert. 

Dégagez de la valeur en finançant la chaîne d’approvisionnement

Les importateurs disposant déjà de mécanismes de financement bancaire peuvent augmenter leur pouvoir d’achat en obtenant le financement de la chaîne d’approvisionnement par Accord. Le programme AccordOctet pour le financement de la chaîne d’approvisionnement vous procure une ligne de crédit rotatif non garantie, augmentant ainsi votre pouvoir d’achat sans modifier vos facilités de financement existantes. Servez-vous du programme AccordOctet pour :

  • Payer rapidement vos fournisseurs
  • Négocier des rabais pour paiement rapide
  • Traverser les périodes de pointe saisonnière
  • Prendre jusqu’à 120 jours pour rembourser Accord 

Le programme AccordOctet dégage efficacement les capitaux immobilisés dans la chaîne d’approvisionnement. Servez-vous de nos fonds pour payer vos fournisseurs et remboursez-nous quand vos clients vous paient.

Solutions de financement des exportations pour votre entreprise 

Les entreprises d’exportation font face à des problèmes semblables, elles doivent financer leurs exportations, mais en s’assurant d’être payées par leurs clients étrangers. Quand vous êtes confronté à des questions liées à l’assurance crédit et que vous devez savoir quelle protection convient à votre entreprise d’exportation, l’expérience est un outil très utile.

L’assurance crédit en appui au financement des exportations

Au cours de ses nombreuses années d’expérience, Accord a collaboré avec des sociétés d’exportation ayant expédié  des marchandises partout dans le monde pour les aider à gérer leur assurance crédit. Notre personnel expérimenté et nos partenaires spécialisés possèdent l’expertise nécessaire pour vous guider dans les dédales des polices d’assurance et vous procurer les protections les plus sûres et les plus pertinentes.

Solutions de financement des importations et des exportations

Protection contre le risque lié aux taux de change étrangers dans le financement des importations et des exportations

Comment vous protéger dans un marché où les fluctuations des taux de change peuvent se traduire en bénéfices ou en pertes ? Les hausses ou les baisses soudaines des taux de change peuvent entraîner des écarts importants de vos marges brutes, qui vous seront parfois profitables, mais qui peuvent aussi être catastrophiques. 

Grâce à la capacité d’Accord d’obtenir pour vous des contrats de change à terme, vous n’aurez pas à vous soucier des taux de change et vous pourrez vous concentrer sur la croissance, en sachant que votre bénéfice net n’est pas menacé.

Financement des comptes clients et affacturage : des solutions de financement des importations et des exportations pour votre entreprise

Maintenant que votre fournisseur a été payé et que votre produit a été livré au client, il est important de pouvoir compter sur un flux continu de liquidités pour recommencer le cycle. Votre entreprise d’importation ou d’exportation est un moteur en marche alimenté par l’argent.

Accord transforme les comptes clients en liquidités en assurant leur financement, permettant ainsi aux importateurs et aux exportateurs d’avoir les fonds nécessaires pour leur service de paie, pour régler leurs fournisseurs et pour effectuer les dépôts qu’ils exigent afin d’exécuter de nouvelles commandes.

Pour une entreprise dynamique, il peut être avantageux d’être payée sans délai et cela peut l’aider à atteindre ses objectifs de croissance. C’est exactement ce que permettent les solutions de financement des importations et des exportations d’Accord. 

Gestion des comptes clients – éliminez le risque de vos comptes clients

Lorsque vous disposez d’un financement souple, votre défi consiste à éliminer les risques qui se dissimulent dans votre liste de clients. Si vous êtes un importateur ou un exportateur et si l’un de vos clients ne peut vous payer, qui le fera? Quand vous garantissez la gestion de vos comptes clients avec Accord, c’est nous qui le ferons.

Accord assure la gestion des comptes clients des importateurs et des exportateurs depuis près de quarante ans. Nous savons comment faire en sorte que vos factures soient payées en temps opportun. Et lorsque nous établissons une ligne de crédit avec garantie pour vos clients, vous bénéficiez gratuitement de la protection du crédit, c’est garanti.

Accord peut-elle aider mon entreprise d’importation ou d’exportation ?

Si vous réalisez des ventes annuelles de plus de 2 millions de dollars et que vous êtes importateur, exportateur ou les deux à la fois, nous avons les bonnes solutions pour vous. Accord assure le financement des importations et des exportations pour des entreprises comme la vôtre, dans divers secteurs d’activités, notamment :

Nous nous engageons à comprendre les besoins et les défis exclusifs de votre entreprise d’importation et d’exportation — aussi, nos solutions complètes de financement sont spécifiquement ficelées pour s’adapter à vos besoins et à votre secteur d’activités.

Appelez-nous et commencez à travailler avec la principale société de financement indépendante en Amérique du Nord.

FAQ SUR LE FINANCEMENT DES IMPORTATIONS ET DES EXPORTATIONS

FAQ SUR LE FINANCEMENT DES ÉCHANGES COMMERCIAUX INTERNATIONAUX

Le financement des échanges commerciaux est un financement spécialement conçu pour répondre aux besoins du commerce international.

Ces transactions se déroulent généralement à l'échelle internationale et portent sur l'achat et la vente de divers biens au moyen d'instruments comme des lettres de crédit, des télévirements internationaux ou des transferts SWIFT, l'affacturage, le recouvrement d’effets et des contrats de change à terme.

Les solutions de financement des échanges commerciaux aident les entreprises d'importation et d'exportation à surmonter les situations financières difficiles et les risques.

Le financement des échanges commerciaux permet à l'exportateur de se procurer les marchandises nécessaires et à l’importateur d’obtenir le crédit dont il a besoin.

Un crédit commercial est habituellement garanti par un nantissement suffisant et permet à l'entreprise d'avoir accès au capital nécessaire pour atteindre ses objectifs.

À titre d'entreprise d'importation ou d'exportation, vous pouvez utiliser l'une des solutions de financement des échanges commerciaux suivantes pour vous aider à financer vos activités :

Pour obtenir rapidement un financement des échanges commerciaux, vous devez communiquer avec un prêteur expérimenté et compétent dans ce domaine.

Avec le financement des échanges commerciaux, Accord travaille au même rythme que vous pour trouver rapidement une solution. Votre entreprise peut obtenir un financement en quelques semaines à peine.

Les sociétés de financement des échanges commerciaux de haut niveau disposent d’une équipe bien informée, possédant une vaste expérience dans le domaine du financement des importations et des exportations auprès de nombreuses entreprises comme la vôtre.

En collaborant avec un prêteur d’expérience, vous-même et votre entreprise pourrez compter sur les ressources essentielles à votre financement commercial.

Avec plus de 40 ans d'expérience dans le financement des échanges commerciaux, Accord possède l'expertise nécessaire pour aider votre entreprise à trouver une solution qui vous convient. Appelez-nous pour connaître les avantages du financement des échanges commerciaux pour votre entreprise : +1-844-932-9940 (Canada) / +1-844-725-4225 (É.-U.).

Le risque commercial correspond aux risques de crédit liés à vos échanges commerciaux internationaux.

Ces risques comprennent notamment :

  • le défaut de paiement par vos clients
  • le non-respect des engagements de vos fournisseurs envers vous
  • les fluctuations monétaires

Ces risques commerciaux peuvent être accentués par d'autres obstacles liés par exemple aux différences linguistiques et culturelles. Un partenaire expérimenté dans le domaine du financement des échanges commerciaux, comme Accord, peut vous aider à atténuer ces risques en vous donnant accès à des outils comme des lettres de crédit, une assurance-crédit et une couverture contre les risques de change.

FAQ SUR LE FINANCEMENT DES IMPORTATIONS

Le financement des importations fait référence au financement des échanges commerciaux spécifiquement liées à l'achat de biens auprès de fournisseurs étrangers.

Accord offre plusieurs types de financement des importations dont votre entreprise pourrait tirer profit :

Le financement des importations répond à vos besoins liés à l'achat de biens auprès de fournisseurs étrangers, tandis que le financement des exportations sert à financer vos ventes à des clients étrangers.

Accord offre un certain nombre de produits de financement des échanges commerciaux qui peuvent être utilisés par les importateurs et les exportateurs, notamment le financement de la chaîne d'approvisionnement, la gestion des comptes clients et les garanties, l'affacturage et le financement des stocks.

Au-delà des risques financiers et opérationnels inhérents au processus de financement, il existe d'autres risques liés au financement des importations, dont :

  • le risque lié au pays (stabilité politique et économique, douanes, protectionnisme);
  • le risque de change (volatilité des taux, spéculation);
  • le risque bancaire (pièces justificatives provenant de banques peu fiables);
  • le risque de fraude (crédit documentaire frauduleux, fraude à l'assurance, vol de marchandises, actes de piraterie pendant le transport).

Oui! Les entreprises canadiennes et américaines peuvent profiter de notre éventail de solutions de financement des importations et de financement des échanges commerciaux.

FAQ SUR LE FINANCEMENT DES EXPORTATIONS

Le financement des exportations fait référence au financement des échanges commerciaux qui portent sur la vente de biens à des acheteurs étrangers.

Les options de financement des exportations comprennent notamment :

Accord offre diverses solutions de financement des exportations. Appelez-nous dès maintenant pour savoir quelle option de financement convient le mieux à votre entreprise d’exportation : +1-844-932-9940 (Canada) / +1-844-725-4225 (É.-U.).

Le financement des exportations facilite vos ventes à l'exportation grâce à des prêts garantis par vos comptes clients et vos stocks, vous donnant ainsi accès à un fonds de roulement supplémentaire.

Cette source de financement supplémentaire peut aider votre entreprise à financer la croissance de vos ventes et à couvrir vos coûts d'exploitation quotidiens.

L'un des principaux avantages du financement des exportations est qu'il vous permet de diversifier vos sources de revenus, et ainsi de ne pas dépendre uniquement de votre marché intérieur.

En ayant accès aux marchés étrangers, votre entreprise peut élargir sa clientèle, ne pas dépendre d’un seul type de clients, ni d’un seul secteur géographique ou d’une seule devise, et vous pouvez étendre votre présence commerciale à l'échelle internationale.

Grâce à de bonnes solutions de financement des exportations, vous pouvez y parvenir sans immobiliser votre fonds de roulement.

Outre les risques financiers et opérationnels inhérents, les risques spécifiques associés au financement des exportations comprennent notamment :

  • le risque politique (tarifs protecteurs, douanes, stabilité économique, etc.)
  • la volatilité des taux de change et spéculation
  • le risque bancaire (utilité ou fiabilité des documents provenant de banques étrangères inconnues)
  • la fraude (falsification de documents de crédit, fraude à l'assurance, vol de marchandises, actes de piraterie)

Oui! Accord offre le financement des exportations pour votre entreprise établie aux États-Unis ou au Canada, peu importe l’endroit où vous expédiez vos produits dans le monde.

Vous avez une question ou souhaiter nous rencontrer?

Témoignage de client

« Financière Accord a été le seul prêteur de Runners Clothing International pendant 13 ans. Notre société importe des vêtements pour dames et pour jeunes filles et possède des bureaux en Chine. L’équipe de haute direction d’Accord et son personnel de soutien possèdent des connaissances approfondies et une vaste expérience dans un grand nombre d’industries, ce qui leur permet d’être un partenaire financier exceptionnel. Ces connaissances et cette expertise étendues ont permis à Accord de s’adapter facilement au type de financement spécialisé nécessaire à notre croissance, notamment en nous fournissant des services de prêt sur l’actif et de crédit. Accord a toujours été un partenaire de confiance et une ressource essentielle à notre succès, et ils ont travaillé de façon positive et constructive avec nous. Nous avons toujours eu d’excellentes relations avec eux, plus particulièrement avec Fred Moss qui m’a transmis de précieuses connaissances. »

Ron Kaminski Président
Runners Clothing International

Importateur et grossiste de vêtements
Montréal, QC
Client de 2003 à 2016