Rotation lente des comptes clients et mauvaises créances: solutions

La rotation lente des comptes clients est le signe d'une créance irrécouvrable éventuelle. Optez pour ces solutions simples qui pallient ce risque et offrent à votre entreprise les liquidités dont elle a besoin pour avancer

Un financement pour éviter que les comptes clients deviennent des mauvaises créances.

Laissez-nous régler votre problème de rotation lente de vos comptes clients et éliminer le risque de mauvaises créances

La rotation lente des comptes clients occasionne souvent un problème de liquidités pour les entreprises de toutes tailles. Et c’est un signe précurseur d’éventuelles mauvaises créances. Que vous dirigiez une entreprise en démarrage, une nouvelle entreprise en croissance ou une grande entreprise déjà établie, la rotation lente des comptes clients est un problème que le financement par les banques traditionnelles peut rarement régler.

La façon idéale d’améliorer votre problème de rotation lente des comptes clients et de gérer les mauvaises créances consiste à nous confier la gestion de vos comptes clients. Et si vous croyez qu’un financement souple vous aiderait à combler l’écart entre le moment où vous payez vos fournisseurs et celui où vos clients vous payent, nous pouvons nous en charger également.

Nous offrons plusieurs services parfaitement conçus pour la gestion de vos recouvrements et de vos besoins financiers :

  • Gestion complète des comptes clients - améliorez le paiement de vos comptes clients et réduisez les mauvaises créances grâce à un service complet de crédit et de recouvrement incluant une garantie totale des comptes clients.
  • Financement des comptes clients et affacturage - le financement de vos factures élimine les problèmes liés à la rotation lente des comptes clients en vous procurant sur-le-champ les liquidités dont vous avez besoin pour gérer vos dépenses en attendant que vos clients vous payent.

Le problème du crédit et du recouvrement 

Si vous avez livré vos produits de bonne foi et que votre client ne vous paye pas, que faites-vous ? Le recouvrement pose problème? Si c’est un problème ce mois-ci, ce sera un problème tous les mois. L’autre difficulté associée au recouvrement c’est qu’il entraîne un problème bien plus réel. Celui du crédit. Si vous aviez pris la bonne décision de crédit initialement, vous n’auriez pas autant de problèmes de recouvrement maintenant. Et si vous avez pris la mauvaise décision de crédit, vous pourriez être aux prises avec une créance irrécouvrable très bientôt.

Rotation lente des comptes clients

L’une des priorités de toute entreprise est de se faire payer les biens ou services qu’elle procure à ses clients. Pour éviter les mauvaises créances, il faut facturer avec exactitude et faire un suivi diligent. Afin d’optimiser le paiement de vos comptes clients, vous avez besoin d’un système efficace de suivi de vos créanciers, de ce qu’ils vous doivent et depuis combien de temps. Mais par-dessus tout, vous devez communiquer avec fermeté et de façon constante avec les clients qui payent tardivement pour vous assurer que leurs factures sont payées avant votre prochaine livraison. Il faut du temps pour tout cela, ainsi que de la patience et de la persévérance.

Même lorsque les paiements arrivent, ils sont souvent inférieurs à ce que vous attendiez. Les rabais non autorisés, les notes de débits et les notes de crédit sont tous des éléments qui doivent être approuvés et comptabilisés. Il faut aussi tenir compte des litiges douteux et des factures ignorées. Et tout au long de ce processus, tous les paiements doivent faire l’objet de rapprochements précis avec les factures correspondantes. Et il faut de plus faire rapidement le suivi des paiements insuffisants. La question est très simple : « Votre chèque ne couvre pas la facture. Pourquoi ? » Si la réponse tarde à venir, la possibilité que vous puissiez recouvrer cette créance diminue de jour en jour. Avant même que vous vous en rendiez compte, les mauvaises créances s’accumulent.

Le coût caché de la rotation lente des comptes clients

En raison des comptes clients échus ou de la radiation des mauvaises créances, vous devez emprunter à la banque. C’est donc dire que l’argent qui vous est dû profite 1) à votre client défaillant et 2) à votre banque. Mais une chose est certaine, il ne vous profite pas à vous.

Ce qui nous ramène à la notion de recouvrement. Le recouvrement nécessite beaucoup de temps, d’efforts et d’argent. Il faut aussi faire preuve de détermination, être ferme et savoir insister. Les bons agents de recouvrement n’ont pas un don inné, ils sont soigneusement formés. Ils sont rares et c’est pourquoi ils coûtent cher.

Les mauvaises créances sont inévitables, la question est de savoir à quel moment elles surviennent ?

Il est très difficile de prévoir quel client sera en défaut de paiement envers vous, mais cela se produira inévitablement. Même si vous pouvez compter sur un financement solide et souple pour votre entreprise, vous ne pouvez être certain que tous vos clients bénéficient de la même solidité financière. Une créance irrécouvrable, surtout de la part d’un client important, peut mettre votre entreprise en péril.

Nous pouvons accélérer le paiement de vos comptes clients

Les trois solutions simples que nous vous proposons peuvent éliminer les risques de mauvaises créances et vous libérer de la pression qui en découle :

  1. Gestion complète des comptes clients
  2. Financement des comptes clients
  3. Financement de la chaîne d’approvisionnement avec AccordOctet

Près de 40 années d’expérience dans votre secteur d’activités, c’est rentable

Nous avons pu aider des entreprises à améliorer la rotation lente et ainsi éviter les mauvaises créances dans divers secteurs, notamment les suivants : 

Fiez-vous à nous pour résoudre vos problèmes de liquidités grâce à notre solide expérience dans votre industrie et à notre vaste gamme de solutions novatrices !

Appelez-nous et commencez à travailler avec la principale société de financement indépendante en Amérique du Nord.

FAQ SUR LA ROTATION LENTE DES COMPTES CLIENTS ET LES MAUVAISES CRÉANCES

FAQ SUR LA ROTATION LENTE DES COMPTES CLIENTS (PAIEMENT TARDIF DES COMPTES CLIENTS)

On parle de rotation lente des comptes clients ou de paiement tardif des comptes clients lorsque le paiement dépasse la période prévue dans les modalités standards ou convenues.

Si le ratio de rotation des comptes clients de votre entreprise est lent, vous devriez envisager de faire appel aux experts d'Accord qui peuvent contribuer à la gestion de vos comptes clients afin de rationaliser l'ensemble de votre processus de comptes clients ou d'améliorer les liquidités de votre entreprise grâce au financement des comptes clients.

La formule suivante permet de calculer le ratio de rotation des comptes clients :

Taux de rotation des comptes clients = Vents à crédit nettes Moyenne des comptes à recevoir

On calcule le ratio en divisant le montant net de vos ventes à crédit pour une période donnée par la moyenne des comptes clients pour cette même période. Cela vous indiquera si vos comptes clients sont payés dans les délais convenus ou si les paiements sont effectués tardivement.

Un ratio élevé de rotation des comptes clients indique que vos clients vous paient en temps opportun et que, par conséquent, vous limitez le montant du capital immobilisé dans vos comptes clients.

A l’opposé, un faible ratio de rotation des comptes clients indique que les paiements sont effectués tardivement et que vous devriez prendre des mesures pour éviter que ces comptes clients ne deviennent des créances irrécouvrables.

La rotation des stocks est le taux auquel votre entreprise vend et remplace ses stocks. Le ratio de rotation des comptes client est le taux auquel votre entreprise perçoit le paiement des ventes pour lesquelles vous avez accordé du crédit à vos clients.

L’une des meilleures façons d’améliorer votre ratio de rotation des comptes clients est de sous-traiter votre gestion des comptes clients ou d’opter pour le financement des comptes clients.

Accord possède des années d'expérience en matière d’amélioration de la rotation lente des comptes clients et offre également le financement de vos comptes clients afin de garantir votre succès . Appelez-nous dès maintenant pour savoir comment améliorer la rotation lente de vos comptes clients : +1-844-932-9940 (Canada) / +1-844-725-4225 (É.-U.).

FAQ SUR LES MAUVAISES CRÉANCES (CRÉANCES IRRÉCOUVRABLES)

On parle de mauvaise créance ou créance irrécouvrable quand vous êtes incapable de recouvrer une facture en souffrance ou un compte client.

Pour calculer le pourcentage ou le ratio de pertes sur créances irrécouvrables, divisez le montant de vos créances irrécouvrables par le total des ventes pour une période de temps donnée, puis multipliez par 100.

Ratio des créances irrécouvrables = Créances irrécouvrables Ventes

Une perte sur créance irrécouvrable correspond à un montant dû à votre entreprise qu’elle ne peut recouvrer.
La perte en capital correspond à un placement de votre société qui a perdu de la valeur.

Non, votre provision pour créances irrécouvrables est appliquée en contrepartie de vos comptes, ce qui réduit le total de l’actif de votre bilan.

La meilleure solution pour minimiser les pertes sur créances irrécouvrables est de faire appel à une équipe expérimentée de gestion des comptes clients pour prendre le contrôle de votre cycle de recouvrement.
Appelez-nous pour discuter de la façon dont vous pouvez minimiser vos pertes sur créances irrécouvrables : +1-844-932-9940 (Canada) / +1-844-725-4225 (É.-U.).

La meilleure agence de recouvrement des mauvaises créances présente les principales caractéristiques suivantes :

  • elle détient un permis officiel d'exploitation
  • elle a fait ses preuves en recouvrant avec succès diverses créances irrécouvrables
  • elle possède de l’expérience dans votre secteur d'activité
  • son volume des créances recouvrées représente un montant similaire à celui que vous devez recouvrer
  • elle détient un compte en fiducie spécialisé pour y déposer les paiements de vos débiteurs séparément des paiements effectués par les autres clients confiés à une agence de recouvrement
  • elle offre la preuve de la conformité du processus de recouvrement aux règlements de l'État ou de la province – vous pourriez être tenu responsable du comportement de votre organisme si aucune diligence raisonnable n'a été exercée au préalable

Souvent, une agence de recouvrement sera en mesure de vous aider à recouvrer une partie de vos mauvaises créances.
Toutefois, vous pouvez également mettre en œuvre des stratégies pour prévenir les créances irrécouvrables avant qu'elles ne le deviennent. Il peut s'agir de garanties de crédit ou de services de gestion des comptes clients offerts par une entreprise comme Accord, qui possède plus de 40 ans d'expérience pour éviter aux entreprises les pertes sur créances irrécouvrables.
Appelez-nous pour savoir comment nous pouvons vous aider à réussir : +1-844-932-9940 (Canada) / +1-844-725-4225 (É.-U.).

Oui! Parmi les services que nous offrons pour atténuer les créances irrécouvrables, mentionnons notamment :

Vous avez une question ou souhaiter nous rencontrer?

Témoignage de client

« Il y a vingt ans, notre entreprise a adopté un autre fournisseur de services. Elle était en croissance et nous avons été séduits par un taux plus bas. Peu après avoir délaissé Accord, il nous est apparu évident que le niveau de service et le souci du détail n’étaient pas les mêmes. Nous avons également constaté que les rapports fournis par Accord étaient simples et faciles à comprendre. Après une courte absence, nous sommes revenus à Accord et nous sommes avec eux depuis. Je peux aussi ajouter que nous faisons affaire avec les mêmes gestionnaires chez Accord depuis 30 ans – ce qui témoigne de leur constance et de leur professionnalisme. »

Eric Grundy Chef de la direction
Jaytex Group

Importateur d’articles de mode
Toronto, ON
Client depuis 1980