Prêt sur
actif :
un prêt garanti pour
vous aider à réussir

LE FINANCEMENT SUR ACTIFS EST LA SOLUTION DE FONDS DE ROULEMENT OPTIMALE

Les prêts sur actifs, également appelés financements adossés à des actifs, prêts ABL ou prêts sur actifs, offrent à votre petite ou moyenne entreprise un financement rapide et flexible pour optimiser les flux de trésorerie, éviter de vider les comptes d'épargne et gérer efficacement les transitions critiques.

Que votre entreprise cherche à maximiser les opportunités de croissance ou à gérer un redressement réussi, les produits financiers adossés à des actifs offrent une flexibilité maximale, en particulier dans les circonstances suivantes :

  • Refinancement
  • Croissance rapide
  • Restructuration ou redressement
  • Acquisition, fusion ou rachat

Le prêt sur actifs fonctionne comme un prêt renouvelable, ce qui signifie qu'il est disponible quand vous en avez besoin et que vous pouvez le rembourser quand vous le souhaitez.

Indépendamment du secteur ou de la taille de votre entreprise, une grande partie du capital de votre entreprise est probablement « bloquée » dans ses actifs.

Vous connaissez la valeur des actifs de votre entreprise. Ils sont l'épine dorsale de votre entreprise, garantissant votre capacité à produire et à livrer de manière cohérente. Les prêts sur actifs tirent parti de vos précieux actifs pour vous aider à stimuler votre croissance ou à soutenir votre entreprise pendant les périodes difficiles. Accord peut débloquer la valeur de vos actifs et vous fournir un prêt ABL flexible allant de $1 million à $20 millions.

Le montant de votre prêt basé sur les actifs est calculé sur un pourcentage de la valeur combinée de vos comptes clients, de vos stocks, de votre équipement et, dans des circonstances particulières, de vos biens immobiliers. Cela permet à votre entreprise de transformer ses actifs en fonds de roulement et d'accéder rapidement à un financement souple. Plus important encore, avec un prêt sur actifs Accord, à mesure que les opérations et les actifs de votre entreprise se développent, le financement disponible augmente également, ce qui est essentiel pour vous aider à atteindre votre prochaine étape.

Notre mission est de simplifier votre accès au capital afin que votre entreprise puisse prospérer. Un prêt sur actifs accordé par Accord est un excellent moyen de tirer parti de vos actifs pour vous aider à réussir.

Votre demande de prêt sur actifs sera évaluée en fonction de la valeur de votre garantie et de l'expérience de votre équipe de direction, dans le but de répondre à vos besoins de financement sans imposer de clauses financières onéreuses. Cela permettra à votre entreprise d'accéder rapidement à plus de financement qu'avec un prêt bancaire traditionnel.

Le timing est essentiel lorsque vous avez besoin de liquidités pour gérer vos opérations quotidiennes.

Votre prêt sur actif est calculé sur:

  • Jusqu'à 90% de comptes clients approuvés
  • Jusqu'à 90% de la valeur nette de réalisation des stocks, équipements et biens immobiliers
  • Jusqu'à 75% du coût de l'inventaire pré-vendu aux clients approuvés

Nous voulons que votre entreprise réussisse. Nous pouvons vous aider à y parvenir en simplifiant votre accès au capital grâce à un prêt garanti par des actifs.

Lorsque vous choisissez Accord, vous avez à vos côtés l'une des équipes les plus expérimentées d'Amérique du Nord. Accord a plus de 40 ans d'expérience dans la fourniture de solutions de financement basées sur les actifs aux petites et moyennes entreprises.

Notre équipe se consacre à rationaliser l'ensemble du processus de prêt basé sur les actifs, de la diligence raisonnable, l'approbation et le financement du prêt à l'intégration, au service quotidien et au renouvellement/graduation.

Nous sommes proactifs pour fournir un service de premier ordre. Notre équipe hautement expérimentée travaille d'arrache-pied pour comprendre votre entreprise et évoluer avec vous, vous offrant un soutien à chaque niveau de réussite. Et notre parole est notre lien, quand nous disons que nous allons faire quelque chose, c'est aussi bien que fait.

Les prêts sur actifs d'Accord sont idéaux pour une grande variété d'industries aux États-Unis et au Canada. Vous pouvez compter sur nous pour fournir de manière cohérente des prêts flexibles basés sur l'actif avec rapidité et transparence. Nous avons fourni un financement basé sur les actifs à un large éventail d'entreprises, notamment: des fabricants, des grossistes, des distributeurs, des détaillants, des importateurs, des exportateurs et bien d'autres. Une fois que nous connaissons votre marché, votre modèle de vente et votre équipe, nous pouvons vous aider à faire passer votre entreprise au niveau supérieur avec des solutions de financement rentables.

Questions fréquentes

Les prêts adossés à des actifs sont un type de prêt commercial adossé à des garanties (actifs financiers ou physiques) tels que des comptes débiteurs, des comptes de dépôt, des stocks, des machines, de l'équipement ou des biens immobiliers. Contrairement aux prêts non garantis, tels qu'un prêt personnel, les prêts garantis, tels que le financement ABL ou le financement sur valeur domiciliaire, permettent aux emprunteurs d'accéder à des flux de capitaux plus importants.

Les prêts sur actifs, les marges de crédit et les cartes de crédit garanties peuvent être garantis par plusieurs formes de garanties, telles que les comptes débiteurs, les stocks, les machines/équipements et/ou d'autres actifs du bilan. Vous pouvez emprunter un certain montant basé sur un pourcentage de la valeur de vos actifs, qui est déterminé par le prêteur travaillant généralement en collaboration avec un évaluateur.

Les prêts sur actifs permettent à votre entreprise de tirer parti de ses actifs afin d'obtenir des montants de prêt qui peuvent financer la croissance,, les acquisitions,, restructurations et redressements. Contrairement à un prêt non garanti, le financement basé sur l'actif n'est pas limité par des ratios financiers ou des clauses restrictives basées sur la cote de crédit ou les antécédents de crédit, vous pouvez donc généralement emprunter davantage grâce aux prêts ABL que les prêts personnels ou les lignes de crédit traditionnels, même si vous disposez d'un solide rapport de crédit.

Lors d'un contrôle de diligence, les prêteurs sur actifs travailleront avec vous pour étudier vos besoins et votre plan d'affaires, et, en particulier, examiner de plus près les actifs spécifiques que vous souhaitez exploiter afin d'accéder à un fonds de roulement supplémentaire.

Les taux des prêts sur actifs varient considérablement d'une transaction à l'autre. En règle générale, les taux des prêts sur actifs sont basés sur le type d'actif disponible en garantie, le niveau de risque et la performance financière de votre entreprise.

L'affacturage, également connu sous le nom de financement des comptes débiteurs, est une avance sur les factures impayées d'une entreprise (généralement <90 days old). Therefore, factoring is technically a type of asset-based financing, where the business’ receivables act as the asset to secure funding from the lender. Many factoring companies will provide accounts receivable financing, but will not offer financing on other assets such as inventory or equipment.